3 ميزات أساسية لأمن نظام الدفع السحابي يحتاجها كل تاجر

التشفير من النهاية إلى النهاية: حماية معاملات POS السحابية

تشفير البيانات أثناء النقل والتخزين

يعتمد تأمين معاملات نقاط البيع السحابية بشكل كبير على ممارسات التشفير الجيدة، حيث يقوم هذا التشفير بحماية معلومات العملاء سواء أثناء إرسالها عبر الشبكات أو عند تخزينها في مكانٍ ما. مع التشفير من طرف إلى طرف، تظل تفاصيل الدفع محمية طوال رحلتها عبر الأنظمة المختلفة، مما يجعل من المستحيل عمليًا للمخترقين الوصول إليها دون استخدام أدوات متخصصة. نحن نتحدث هنا عن أرقام كبيرة جدًا؛ فقطاع بطاقات الدفع يتعامل مع ملايين الحوادث الأمنية كل عام، مما يجعل الاعتماد على التشفير القوي ضرورة ملحة في الوقت الحالي. عندما تتبنى الشركات معايير مثل AES، فإنها تضيف طبقة حماية إضافية. حتى في حال تمكن أحد الجهات الخبيثة بطريقة ما من الحصول على البيانات المشفرة، فكل ما سيرونه هو نصوص غير قابلة للقراءة، مما يعني أن معلومات العملاء المالية تظل بعيدة عن مناطق الخطر.

حماية اتصالات POS اللاسلكية باستخدام أمان 4G/WiFi

يمكن أن تترك أنظمة نقاط البيع اللاسلكية التي لا يتم حمايتها بشكل صحيح الشركات مفتوحة على مصراعيها أمام جميع أنواع المشاكل، نظرًا لنقل معلومات دفع العملاء عبر موجات الهواء الضعيفة. وللحفاظ على الأمان، يجب على معظم المتاجر التفكير في تفعيل بروتوكول WPA3 على شبكات الواي فاي الخاصة بهم. يقوم هذا البروتوكول الأمني الأحدث بعمل أفضل بكثير في حماية تلك المعاملات الحساسة أثناء انتقالها عبر النظام. وهناك جانب آخر يستحق النظر: يجد العديد من التجار أن الانتقال إلى اتصالات الجيل الرابع للهواتف المحمولة يمنحهم حماية إضافية مقارنة بالواي فاي العادي، خاصة عند التعامل مع العملاء في الأماكن التي قد تكون فيها إمكانية الوصول إلى الإنترنت العام غير موثوقة. وحذّر خبراء الأمن السيبراني دائمًا من استخدام الواي فاي الموجود في المقاهي لمعالجة بطاقات الائتمان، لذا من المنطقي الاستثمار في حلول أمنية لاسلكية مناسبة إذا كنا نرغب في تجنب التعرض لاختراقات مكلفة في المستقبل.

الرمزنة لأمان بيانات الدفع

تعمل تقنية التوكنز (Tokenization) كطريقة ذكية لتعزيز حماية بيانات الدفع من خلال استبدال التفاصيل الحساسة برموز غير ضارة. هذا يعني أن الشركات لم تعد مضطرة للاحتفاظ بتلك المعلومات الحساسة مخزنة في أي مكان، مما يجعل إدارة متطلبات الأمان أقل تعقيدًا بكثير. تستخدم متاجر التجزئة والبنوك في جميع أنحاء البلاد هذه التقنية بالفعل لحماية مدفوعات العملاء يومًا بعد يوم. والأرقام أيضًا تروي نفس القصة، إذ أفادت العديد من الشركات بانخفاض في حالات الاحتيال بعد تنفيذ أنظمة التوكنز، إذًا الأمر يسير بشكل جيد بالفعل في حماية السجلات المالية من الأعين الفضولية التي تبحث عن سرقة المعلومات القيمة.

التحكم الدقيق في الوصول وإدارة المستخدمين

بروتوكولات المصادقة بناءً على الأدوار

إن التحكم في الوصول القائم على الأدوار (RBAC) يُحدث فرقاً كبيراً في أنظمة نقاط البيع السحابية من حيث إدارة من يمكنه القيام بمهام محددة داخل النظام مع الحفاظ على الأمان. وعند تطبيقه بشكل صحيح، يتم تعيين كل مستخدم دوراً يعكس مسؤولياته الفعلية في العمل. هذا يعني أن المستخدمين يرون ويتفاعلون فقط مع أجزاء النظام ذات الصلة بمهامهم اليومية، مما يقلل من إساءة استخدام المعلومات الحساسة سواء عن طريق الخطأ أو عمداً. وبالإضافة إلى فوائد الأمان، يساعد RBAC المؤسسات على الامتثال للوائح مهمة مثل متطلبات PCI DSS لحماية بيانات بطاقات الدفع. لقد لاحظت متاجر التجزئة في جميع أنحاء البلاد انخفاضاً في الحوادث بعد الانتقال إلى هذا النهج. فعلى سبيل المثال، أفادت العديد من محلات البقالة بانخفاض كبير في حالات السرقة المرتبطة بالموظفين بمجرد تقييد الوصول إلى الوظائف المالية الحيوية من خلال سياسات RBAC. والنتيجة؟ بيئة عمل رقمية أكثر أماناً حيث يعرف الجميع بدقة ما يُسمح لهم بالتعامل معه وما هو محظور عليهم.

تنفيذ المصادقة متعددة العوامل

يلعب إضافة المصادقة متعددة العوامل (MFA) كما يُطلق عليها غالبًا دورًا مهمًا في تأمين أنظمة نقاط البيع. الفكرة الأساسية وراء MFA بسيطة إلى حدٍ ما، إذ تطلب من المستخدمين تقديم وسيلتين مختلفتين على الأقل لإثبات هويتهم قبل السماح لهم بالوصول إلى المعلومات الحساسة. تعتمد معظم الشركات على أشياء مثل مسح البصمات أو تلك الرموز المؤقتة التي تُرسل عبر الرسائل النصية، وكلتاهما تجعل من الصعب على الجهات الضارة اختراق الأنظمة والدخول إلى الأماكن غير المسموح لها. تشير الأبحاث إلى أن الشركات التي تتبنى هذه الإجراءات الإضافية تمنع تقريبًا جميع عمليات الاختراق بنسبة تصل إلى 99.9 بالمائة وفقًا لما قرأته في عدة تقارير. عند إعداد MFA لأنظمة نقاط البيع القائمة على السحابة، يحتاج التُّجار إلى إيجاد حلول فعّالة لا تُرهق العملاء. تسمح الإعدادات الجيدة للموظفين بالتحقق من هوياتهم بسرعة مع الحفاظ في الوقت نفسه على مستوى عالٍ من الأمان. يبقى تحقيق هذا التوازن المثالي بين الحماية وسهولة الاستخدام تحديًا يواجهه العديد من الشركات الصغيرة في الوقت الحالي.

سجلات التدقيق لاكتشاف النشاط المشبوه

تلعب السجلات المحاسبية الشاملة دوراً كبيراً في تتبع أنشطة المستخدمين واكتشاف العمليات غير الطبيعية في أنظمة نقاط البيع. تسجل هذه السجلات بشكل أساسي من قام بالوصول إلى أي معلومات وما هي التعديلات التي تم إجراؤها فعلياً، مما يساعد على اكتشاف المشكلات الأمنية المحتملة قبل أن تتفاقم. وبحسب تقارير صادرة عن القطاع، فإن الشركات التي تراجع هذه السجلات بانتظام تتمكن من اكتشاف الأنشطة الاحتيالية في وقت أبكر من تلك التي لا تهتم بالفحوصات الدورية. وقد بدأت بعض الشركات الآن باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي لأتمتة عملية التحليل. يمكن لهذه الأنظمة الذكية معالجة كميات ضخمة من البيانات بشكل أسرع من القدرات البشرية، وتحديد الأنماط غير الطبيعية بمجرد ظهورها. وهذا يعني أن البائعين يتلقون التنبيهات بشكل أسرع، مما يمنحهم فرصة أفضل لمنع محاولات الاحتيال قبل حدوث أي ضرر حقيقي.

الامتثال لـ PCI DSS وأمان الأجهزة

معالجة الدفع المعتمدة EMV

تشير إم في إلى يوروباي و ماستركارد وفيزا، وهي ما يُطلق عليه الكثيرون المعيار الذهبي للدفع الآمن في جميع أنحاء العالم. يعتمد النظام على الشرائح الصغيرة الموجودة داخل البطاقات بدلاً من الشريط المغناطيسي، مما يجعل من الصعب على المجرمين اختراق البطاقات عند نقاط الدفع. يجب على الشركات التي ترغب في الامتثال لمعايير PCI DSS أيضاً استثمار في معدات مناسبة، فهم بحاجة إلى أجهزة نقاط بيع معتمدة من EMV خلف مناضد العمل لديهم، وهو ما يُحسّن بشكل كبير من أمان المعاملات لكل الأطراف المعنية. لاحظت المتاجر والمطاعم تحسناً كبيراً بعد التحول إلى هذه التقنية. إن مجرد إلقاء نظرة على الأرقام يُظهر مدى فعاليتها. فقد أظهر تحليل حديث أن المتاجر التي استخدمت تقنية EMV تمكنت من تقليل حالات الاحتيال باستخدام البطاقات المسروقة بنسبة تصل إلى ثلاثة أرباع ما بين عامي 2015 و2018. هذا الانخفاض الكبير يُظهر مدى كفاءة هذه البطاقات المزودة بشريحة في حماية معلومات العملاء من الأعين المتطفلة.

هندسة الأجهزة المقاومة للتلاعب

تلعب الأجهزة المقاومة للعبث دوراً مهماً للغاية في جعل أجهزة نقاط البيع (POS) أكثر أماناً ضد من يحاولون إجراء تغييرات غير مصرح بها أو مهاجمتها فيزيائياً. وتشمل التكنولوجيا الكامنة وراء هذه الإجراءات الوقائية أشياء مثل الحواجز المادية والهياكل المغلقة المصممة خصيصاً لإحباط محاولات العبث. فعلى سبيل المثال، تؤدي الحماية المادية دور الحواجز التي تحيط بالقطع الحساسة داخل أجهزة نقاط البيع. ووفقاً لأبحاث أجرتها شركة Frost & Sullivan، تظل التهديدات الفيزيائية واحدة من أكبر التحديات التي تواجه أمن نقاط البيع اليوم، ولهذا السبب يستمر المصنعون في دفع عجلة تطوير تصميمات أكثر مقاومة للعبث لمكافحة المحتالين. ولا تُعتبر معايير مثل PCI PTS مجرد أوراق رسمية؛ بل أنها تضع متطلبات صارمة تضمن عمل هذه الميزات الأمنية بشكل صحيح والحفاظ عليها على المدى الطويل. وبينما قد تكون الامتثال لتلك المعايير أمراً متعباً بالنسبة للشركات، إلا أنه في النهاية يُنشئ دفاعات أقوى ضد جميع أنواع التهديدات المحتملة التي تهدد النظام.

تكنولوجيا بدء التشغيل الآمن في أجهزة الصراف الآلي (POS)

تعتبر تقنية الإقلاع الآمن بمثابة ضمانة أساسية لأنظمة نقاط البيع، حيث تمنع الجهات الضارة من تثبيت برامج ثابتة غير مصرح بها على الأجهزة. أثناء التشغيل، تقوم النظام بالتحقق من أصالة البرامج قبل السماح بتشغيلها، مما يضمن تنفيذ التعليمات البرمجية الموثوقة فقط. هذا الأمر بالغ الأهمية عند الالتزام بمعايير PCI DSS، إذ يحافظ على أمان وحدات الدفع. لقد شهدنا حالات واقعية أثبتت أن الإقلاع الآمن منع حدوث اختراقات أمنية كبيرة. عندما يحاول أحد الجهات تعديل النظام، يمنع الإقلاع الآمن هذه التعديلات، مما يحمي معلومات العملاء ويجعل منظومة نقاط البيع بأكملها أكثر صعوبة في الاختراق. بالنسبة للشركات التي تتعامل مع المدفوعات، فإن هذه الطبقة الإضافية من الحماية قد تكون الفارق بين تشغيل آمن وحدوث اختراق مكلف للبيانات.

حلول Anfu POS مع أمان مدمج

AF70 جهاز POS التلقائي 4G/WiFi: تصميم مقاوم للغبار ومُشفر

غالبًا ما تتجه الشركات التي تبحث عن شيء متين وآمن إلى طرفية نقاط البيع AF70 الأوتوماتيكية من الجيل الرابع/WiFi. ما يميز هذا الجهاز حقًا هي ميزات الأمان المدمجة عالية الجودة. مع وجود تشفير من الدرجة العسكرية يحمي كل معاملة، تظل البيانات الحساسية آمنة طوال العملية بأكملها. كما أن الغلاف الخارجي مقاوم تمامًا للغبار، لذا يستمر الجهاز في العمل حتى في الأماكن التي تكون فيها الظروف ملوثة. لقد شهدنا أداءً جيدًا لهذه الطرفية في مختلف الأماكن - من المقاهي في المناطق الحضرية المزدحمة إلى مواقع البناء التي تقع مئات الأميال بعيدًا عن الحض civilization. يُبلغ العديد من أصحاب المتاجر أن أجهزة AF70 الخاصة بهم تستمر في العمل بقوة عامًا بعد عام، وتتعامل مع كل شيء من المبيعات اليومية إلى الظروف الجوية غير المتوقعة دون أي توقف.

AF70 محطة 4G Wifi POS التلقائية محطة البيانات اللاسلكية المقاومة للغبار

تم تصميم AF70 لأسواق عالمية، ويدعم المعاملات الآمنة بفضل تصميمه المشفر والمقاوم للغبار. يمكنه التكيف مع البيئات المختلفة في أمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وما وراءها، ليقدم خدمات موثوقة سواء في المناطق الحضرية أو النائية.

وحدة AF820 Android POS: مركز دفع آمن بدعم لبطاقات NFC/IC

يُعد جهاز AF820 Android POS Terminal إضافة مميزة لمعالجة المدفوعات الحديثة بفضل المرونة والخصائص الأمنية القوية. مع الدعم الكامل لبطاقات NFC والبطاقات المُدمجة (IC)، يمكن للبائعين التعامل مع جميع أنواع المعاملات بسلاسة، وهو أمر منطقي للغاية في ظل تفضيل الكثير من العملاء الآن لتقنية لمس البطاقات بدلاً من تمريرها. كما أن الأمان ليس مجرد فكرة إضافية هنا، إذ يتضمن الجهاز عدة طبقات من الحماية للبيانات الحساسة المتعلقة بالمعاملات، وهو ما يتوافق مع معايير الامتثال PCI الصارمة التي تحتاجها معظم الشركات اليوم. ولقد شهدنا بالفعل كيف يمكن لهذا الجهاز أن يُحدث فرقاً كبيراً في قطاعات مختلفة. فالمتاجر التجارية تحب سرعة إنجاز المدفوعات خلال فترات الذروة، بينما يُقدّر أصحاب المطاعم تقليل أوقات الانتظار عند الدفع. أما مقدمو الخدمات فيجدون قيمة في قدرة AF820 على تخزين معلومات العملاء بشكل آمن بين الزيارات دون المساس بالخصوصية. وتجمع كل هذه العوامل لتوفير حل يحافظ على كفاءة العمليات ويقلل من مخاطر الاحتيال.

AF820 محطة POS الروبوتية: مركز دفع وتواصل متعدد الأوجه

يشمل جهاز AF820 ميزات متقدمة للمعاملات الآمنة ويدعم مجموعة متنوعة من طرق الدفع مثل MSR وبطاقات IC وNFC. تصميمه المتين يجعله حلًا مرنًا للشركات، حيث يقدم خدمة موثوقة حتى في البيئات الصعبة.

عتاد متين للبيئات الحرجة من حيث الامتثال

يُعدّ أجهزة نقاط البيع (POS) التي تتحمل الاستخدام اليومي وتستمر لفترة طويلة عاملاً مهمًا عندما تكون هناك متطلبات الامتثال لمعايير PCI، نظرًا لدورها الكبير في الحفاظ على أمان المعاملات. لكن جهاز نقاط البيع عالي الجودة يفعل أكثر من مجرد حماية ضد الاحتيال. فهو يُحسّن بالفعل من سلاسة العمليات اليومية ويزيد من رضا العملاء أيضًا. ولا تُعتبر الشهادات مثل PCI DSS مجرد أوراق رسمية. بل تعني أن المعدات قد خضعت لاختبارات للتأكد من قدرتها على تحمل الاستخدام الكثيف دون أن تتعرض لعطل أو فقدان الموثوقية. وقد تأكدت متاجر التجزئة والمطاعم من ذلك من خلال التجربة. عندما تستثمر هذه الأماكن في معدات متينة، فإنها تلاحظ تقليل الأعطال خلال فترات الذروة وزيادة فرص النجاح في اجتياز عمليات التدقيق. أما بالنسبة للأعمال التجارية التي تتعامل مع عدد كبير من المعاملات كل ساعة، فإن امتلاك أنظمة موثوقة وتعمل باستمرار يصبح أمرًا بالغ الأهمية لكل من تقديم خدمة جيدة والالتزام بالمتطلبات القانونية.